חשוב להבין, הפגישה הראשונה שלנו עם הבנק קובעת מבחינתנו את האופן שבו הבנק "מסמן" אותנו, אם אנו לקוחות טובים או בעייתיים וזאת מבלי שנדע זאת ומבלי שהכיר אותנו כלל. הרי כיצד ניתן לשפוט אדם על סמך פגישה ראשונה בלבד?
כך השפיע אותה "חוות דעת" על לקוח של משרדנו שביקש שאתלווה אליו לפגישה בבנק לצורך חתימה על מסמכים. הלקוח ביקש שאגיע עמו לפגישה כיוון שחש כי הבנק מקשה עליו ללא כל סיבה נראית לעין. במהלך הפגישה ביקשתי מהפקידה לראות את מלוא מסמכי פתיחת החשבון של הלקוח, לרבות מסמכים פנימיים של הבנק. בטעות התגלגלה לידיי אותה "חוות דעת" על הלקוח. הפקידה אשר פגשה בו לראשונה החליטה להגדירו כלא אמין, זאת בשל הססנות במתן תשובותיו. חשוב להדגיש כי מדובר בעובד מדינה, המכניס משכורות באופן סדיר ואף מנהל תיק השקעות בבנק. כאשר הערתי לאותה פקידה, היא התנצלה מיד ואמרה כי מדובר בטעות, באותו הרגע היא דאגה לשנות את ההגדרה של הלקוח במחשב וגרסה מיד את השאלון. בעקבות המקרה, החליט אותו לקוח לעבור לבנק אחר.
ברור לכולנו כי לבנקים יש כוח רב, והם אכן עושים בו שימוש וחורצים גורלות של אנשים ללא כל היסוס. עם זאת, חשוב לדעת כי לצד הכוח ישנה גם אחריות גדולה והם אינם יכולים לעשות ככל העולה על רוחם. סביר להניח כי אותו שאלון הוא רק קצה הקרחון אודות ההתנהלות הפנימית של הבנקים אותה הם משתדלים להסתיר היטב מעין הציבור.
כך השפיע אותה "חוות דעת" על לקוח של משרדנו שביקש שאתלווה אליו לפגישה בבנק לצורך חתימה על מסמכים. הלקוח ביקש שאגיע עמו לפגישה כיוון שחש כי הבנק מקשה עליו ללא כל סיבה נראית לעין. במהלך הפגישה ביקשתי מהפקידה לראות את מלוא מסמכי פתיחת החשבון של הלקוח, לרבות מסמכים פנימיים של הבנק. בטעות התגלגלה לידיי אותה "חוות דעת" על הלקוח. הפקידה אשר פגשה בו לראשונה החליטה להגדירו כלא אמין, זאת בשל הססנות במתן תשובותיו. חשוב להדגיש כי מדובר בעובד מדינה, המכניס משכורות באופן סדיר ואף מנהל תיק השקעות בבנק. כאשר הערתי לאותה פקידה, היא התנצלה מיד ואמרה כי מדובר בטעות, באותו הרגע היא דאגה לשנות את ההגדרה של הלקוח במחשב וגרסה מיד את השאלון. בעקבות המקרה, החליט אותו לקוח לעבור לבנק אחר.
ברור לכולנו כי לבנקים יש כוח רב, והם אכן עושים בו שימוש וחורצים גורלות של אנשים ללא כל היסוס. עם זאת, חשוב לדעת כי לצד הכוח ישנה גם אחריות גדולה והם אינם יכולים לעשות ככל העולה על רוחם. סביר להניח כי אותו שאלון הוא רק קצה הקרחון אודות ההתנהלות הפנימית של הבנקים אותה הם משתדלים להסתיר היטב מעין הציבור.
*אין באמור לעיל להוות משום ייעוץ ו/או המלצה. המאמר הוא לידיעה בלבד.